精准打防管控，共筑全民“防骗墙” ——对电信网络诈骗黑色产业链的调查与思考

“开门，快开门！”伴随着催促声，无锡市锡山公安分局云林派出所民警高宇峰一脚踹开宾馆房门，阻止辖区内李女士被骗。

这一幕，一个月前在无锡市锡山区发生时，李女士正在宾馆房间内跟冒牌的“公检法办案人员”通话，如果不是真警察及时出现，她很可能被骗走26万元。

设局与破局，正邪交锋，在打击电信网络诈骗犯罪的当下，这样的场景时常发生。

坚持以人民为中心，全面落实打防管控措施，坚决遏制电信网络诈骗犯罪多发高发态势！4月9日，习近平总书记再次对打击治理电信网络诈骗犯罪作出重要指示。根据中央和省委、省政府、公安部系列部署，江苏“云剑”“蓝剑”出鞘，全警协力、全社会参与，坚决打赢这场硬仗，守护好老百姓的“钱袋子”。

天下无诈，事关群众安全感。记者最近调查发现，打击电信网络诈骗，必须全链条打击，斩断支撑犯罪的黑色利益链，更为重要的是，唯有坚持打防结合，群防群治，关口前移，才能构建长效治理格局，让诈骗无从下手无法得逞。

河南小伙离奇出国记

前天还在苏州，两天后就莫名其妙到了缅甸？直到逃回国内，河南小伙冯硕才意识到自己给诈骗团伙当了工具，而所谓的好友竟在国内“查无此人”。

这段离奇的故事，发生在几个月前。2017年4月，到苏州打工的冯硕，认识了热情又大方的小峰。去年7月小峰突然给冯硕发信息，请他帮忙办几张银行卡，并答应给他2000元报酬。当时没找到工作的冯硕正为钱发愁，看到送上门的“好机会”，一口答应。

8月7日至8日，小峰带着冯硕在苏州跑了多家银行，以冯硕的名义办好8张银行卡。但此时，小峰突然不愿兑现承诺。“他说手里钱不够，2000元不能给我了，但可以带我出去玩一趟。”能不花钱出去玩一趟也不错，抱着这样的想法，冯硕跟着小峰踏上了旅途。

从苏州坐高铁到上海，再乘飞机到昆明，小峰带着冯硕一路马不停蹄。在云南瑞丽短暂休整一晚后，8月10日，以为去景点的冯硕被小峰带着不知不觉越过边境来到缅甸。

“等我看到街边招牌上都是不认识的符号，才意识到是出了国！”回忆当时情景，冯硕依旧后怕。到缅甸后，他就失去了人身自由。

“我住的旅馆，每层楼都有人守着，看得很紧。每天早上都有人来拿走我的手机，晚上再还给我。”感到不对劲，冯硕买通前台逃出来，但回到苏州后，他很快就被当地警方传唤——他帮小峰办的银行卡，每张都被当作电信诈骗的洗钱工具用过。

“这会儿我才知道，那是个‘电诈’窝，每天用我的手机登录电子银行洗钱，我真的成了他们的犯罪工具。”4月中旬，在接受记者采访时，冯硕追悔莫及。

冯硕稀里糊涂“被加入”电信诈骗，他只是这个黑色产业链上微不足道的一环。

在高额利润的驱使下，电信诈骗已成为高度专业化的黑色产业。分析表明，我省近八成电信网络诈骗案件窝点在境外，其中逾半集中在缅北地区。今年南通崇川区接报的电信网络诈骗案件中，诈骗窝点在境外的占80.2%，其中在缅北的就占67%。

这些来自境外的操盘手，被称为“股东”或“金主”，他们幽灵般游荡在国内网站上，以高额收益招揽“项目经理”。后者实施诈骗所需的服务，从作案软件到诈骗方法乃至银行卡，都能向专业商家购买。

“猎物”这样被解除武装

攻陷“客户”的心理防线，让他们沦为自己的猎物，对于电信诈骗团伙而言，这是通向“成功”最重要的一步。

不要相信陌生人，很多人相信这一条，但为什么偏偏还有那么多人轻易被陌生人“解除武装”？

说是“轻易”，其实也不易，因为每一起案件中，诈骗团队都针对性地施展攻心术。

太仓警方最近破获公安部挂牌督办的“12·19”特大电信网络诈骗案，打掉一个“公司化”运营的诈骗团伙，抓获嫌疑人30余名，涉案金额4400余万元，追回赃款880多万元。这个团伙组织架构严密，分为“股东”“项目经理”等8个层级，分工明确，各司其职，依托虚假的MT4平台进行诈骗。警方查明，在9个省份，跟这一平台有关的投资诈骗案有53起。回头复盘太仓破获的这起特大网络诈骗案，可以用“步步为营”来描述诈骗，都是有计划、按步骤实施——

第一步，通过网络搭讪，发掘有意向的投资人，将其拉入一个大群进行筛选，群内两三百人，除了十几个投资人，其他都是骗子，他们一般都用十几个“马甲”，忽悠投资人；

第二步，从十几个投资人中筛选四五个可诈骗对象，把他们再拉进100人左右的精简群，群内“老师”“客服”“股友”轮番上阵，劝说受害人掏钱投资；

最后一步，锁定一个最佳目标，拉入围猎群。这个群，除了猎物，其他都是骗子。所有的“努力”，目的只有一个，就是榨干猎物的全部资金。

“这种案件受害人通常经过精心‘挑选’，具有相似性。”太仓市公安局刑警大队民警冯元栋认为，他们大多有强烈的投资欲望，但对投资理财一知半解，权威的“老师”加上发大财的执念，使得他们失去判断力。

这样的骗局，打着“投资理财”旗号，都在“群”中操作，而且都以令人咋舌的“高额回报”击穿“客户”的心理防线。

47岁的刘富来自江西，在苏州相城区一家服装厂打工多年。去年在同事引导下，他迷上比特币投资，虽小有斩获，但有赚有亏，收益不高，他渴望跟着高手学高招。

机会真的来了。去年8月，一名自称“rxex”投资平台客服的女子打来电话，邀请刘富加入交流群，可接受免费教学。一心想拜师学艺的刘富便进了群。群友不停发收益截图，他动心了，也想试一试。

很快，“rxex”平台助理“王浩”给刘富发了私信，说新客户充值2万元，便可享受“崔凯老师”免费带单，前两单包赚不亏。刘富一听，赶紧充了2万元。在“崔凯老师”辅导下，不到两分钟，他就连续盈利两单，账户显示收益2000元。得知追加足够本金，就能有3-10倍的收益后，刘富又充了4万元。

两天内，刘富的账户金额增加3倍，达到24万元。“崔凯老师”建议刘富继续充值，获得更大收益，当得知刘富再无资金可追加后，他便没了之前的神奇。此后，一夜之间几次亏损，刘富的账户便只剩6000元，当他想从平台提现止损时，发现账户已被冻结。他这才明白被骗了，立即报警。

“受害人充值后，钱根本就没进入‘投资市场’，而是直接打到葛某晨控制的账户。”苏州市公安局相城分局阳澄湖派出所民警陈永爱告诉记者，上游“股东”会根据诈骗团伙的需求，或操控行情涨跌，用“数字游戏”诱导受害者追加投资；或暗箱操作，让投资钱款“跌停蒸发”。

这样的套路，屡获成功。去年9月，太仓李贤收到“成都杨总”从社交平台发来的私信，对方自称是单身离异女性，盼望与成功男士共商理财之道。随后，他就被“谈吐优雅”的“杨总”引入“股票投资内部交流群”，接着，又被“老师”带进MT4平台，学习投资黄金期货。20天内，在客服“吴经理”要求下，李贤充值1200万元，而他的账户显示赚了2000万元，可当他想提现部分资金，却被“吴经理”翻脸拒绝。这场投资梦终于破灭。

“投资和刷单，是我省电信诈骗案件的主要类型，在高额收益的哄骗下，有的被骗者甚至会反复上当，把亲友的劝诫都当耳旁风，觉得他们都不懂投资。”在省反诈中心主任谢源看来，这些案件不仅利用受骗者的贪欲，更是利用他们对网络的陌生感。“大家对于线下人际交往经验丰富，而当社交转移到网络上时，很多人就失去现实生活中的警惕心，转而让投机心理占据上风。”

“麻烦给骗子来一杯Mojito”

去年，江苏侦破电信网络犯罪案件1.5万余起，抓获犯罪嫌疑人2.7万余名，办理涉网行政案件1.1万余起，各项主要指标均居全国第一。

今年1至4月，全国电信网络诈骗立案67万起，损失237.6亿元，同比分别上升16.7%和59%，这类犯罪已占全部刑事警情的40%。

这一组数字，传递出重要信息：电信网络诈骗犯罪仍处于多发高发态势，必须把打防管控落到实处，不获全胜决不收兵。

打赢这场必须打赢的硬仗，要讲系统思维。既要重拳出击，快查快打，依法严惩，抓金主、铲窝点、打平台、断资金，破案攻坚，实施全链条打击，更要注重源头治理、综合治理，多部门协同作战，斩断利益链，铲除犯罪土壤；既要创新手段提升精准打击能力，更要打防结合、预防为先，人防、技防、意识防，全社会反诈，共筑“防骗墙”，共建“无诈社会”。

“电信诈骗在国内出现十多年，类型与手段还在不停进化，法律的储备相对不足。”在谢源看来，电信网络诈骗作案难度越来越低，加之获利巨大，这些都催生一个个黑色的产业链。

必须看到，打击电信网络诈骗，的确面临很多困难。比如，诈骗窝点向境外迁移，抓获操控产业链的“金主”难度极大，成本极高；对于提供手机卡、银行卡、社交账户、第三方支付账户，为诈骗团伙提供帮助的个人，如何惩处，立法相对滞后。再如，个人上网足迹、行为数据被打包出售，为诈骗团伙提供精准导航。

对此，南京市江宁区东山派出所中队长刘阳感同身受。今年3月，他接到一起报警，受害人称其与QQ好友裸聊遭到6次敲诈，损失11万余元。这起案件侦查中，最大的困难就是锁定诈骗团伙所用银行卡的来源。“有些人把自己的银行卡卖给他人，为诈骗团伙提供方便，但很多卡经过一次次倒卖，很难认定在哪个环节用于犯罪。”

这些问题的存在，凸显互联网治理的复杂性、艰巨性，短期内难以彻底解决，因此，必须强化社会共治，真正把“防”顶在前面，最大限度地减少诈骗案发生，就是成本最小、效果最好的打击。

说到“治”，要研究规律，讲求精准。电信网络诈骗，有一定的技术门槛，是高技术含量的新型犯罪，因此用好技术反制，以技术创新破解技术犯罪。在江苏，覆盖省市县的反诈骗中心，正在成为打击电信网络犯罪的“专业队”。

“麻烦给骗子来一杯Mojito，你的防范让他充满失败的落寞……”4月29日，一辆大篷车开进苏州工业园区职业技术学院的操场，当地公安警务人员正在表演一曲改编的反诈《Mojito》。

这辆大篷车行程超过1800公里，在苏州的商场、社区和学校巡演32场，逾4万市民品到这杯“防骗饮料”。大篷车每次巡演的节目都会根据场景和对象进行调整，让群众在参与中培养反诈的意识和能力。像到高校，他们会邀请大学生出演防范“刷单”“网络交友”节目，这些都是学生们容易陷入的骗局。

在省内很多城市，反诈知识普及正在从“大水漫灌”转向“精准滴灌”。

在连云港，“反诈水果”“反诈奶茶”悄悄上线。在东海县洪庄镇奶茶店，奶茶杯上印着当地警方提醒：“凡是网上贷款需要先交钱的就是诈骗……”洪庄派出所民警刘义说，考虑80后、90后是电信网络诈骗主要受骗群体之一，他们爱喝奶茶，便推出这样的“反诈奶茶”。很多年轻人来买奶茶打卡，奶茶每天比以前多卖近100杯。

（文中犯罪嫌疑人、受害者均为化名）

撰稿 新华日报·交汇点记者 孙巡 陈珺璐

编辑: 陈珺璐