江苏警方破获国内最大“平台旅游会销”诈骗案，抓获638名犯罪嫌疑人

交汇点讯 南京某老小区6楼阳台一只超大保险柜被打开的瞬间，民警们发出“嚯”的一声惊呼：10万人民币一捆的现金整齐地码在里面，共有1300万之巨！

这些钱，只是以南京东鼎生物科技公司（下称南京东鼎）老板陈某为首的“平台旅游会销”保健品诈骗犯罪团伙攫取的成千上万名老年人养老钱中的一小部分。

今年6月，在公安部指导、江苏省公安厅指挥下，这起目前国内最大的以免费旅游为幌子、利用保健品诈骗老年人的犯罪案件告破，38个“旅游会销”平台被打掉，638名犯罪嫌疑人落网。日前，主办该案的常州警方详细揭示了这个公司化运作的保健品诈骗犯罪集团的作案手法，为热衷于购买保健品老年人们敲警钟。

【大案通报】

国内最大一起“平台旅游会销”诈骗案告破，抓获600多名犯罪嫌疑人

打着虚假公益组织的旗号，冒充医疗专家吹嘘、夸大产品功效，将十几元钱的廉价产品包装成中央高级干部“特供”药品，再以三四十倍的价格大肆推销行骗……

常州警方接到受害人报案后进行调查深入，发现背后操盘者是一个以南京东鼎老板陈某涛为首，冒充医生、讲师、专家，推销保健品诈骗钱财的公司化犯罪集团。案情上报后，江苏省公安机关随即组织开展“利剑3号”专案行动，以常州市公安局为主开展侦查。

 2018年6月，在摸清该团伙组织架构、资金流、作案过程、犯罪基本事实之后，由江苏省公安厅统一指挥，调集1300余名警力对南京、常州、苏州、镇江等地的犯罪窝点实施规模化打击，并在安徽、浙江、上海、四川等地的配合下，打掉38个非法销售平台，查处200余家违法“经销商”，一举摧毁了这个特大保健品诈骗犯罪集团，包括南京东鼎老板陈某在内的638人落网，缴获宣传广告、财务报表、公司产品、检测仪器、视频资料等重要证据物品，搜查扣押资金3000多万，冻结涉案资产近亿元。

目前，该案还在进一步审理中。

A、受害人说

我们老年人这样一步步掉入“陷阱”

这起“平台旅游会销”保健品诈骗案中，来自全国各地成千上万名老年人上当。72岁的包大爷和68岁的老伴吴阿姨是常州市新北区农村居民，直到今年6月接到派出所民警电话，才确信被骗了。面对记者，他们详细回忆了自己是怎样被一步步诱入“陷阱”的。 

· 第一步：免费旅游到了“将军养生基地”

72岁的包大爷和68岁的老伴吴阿姨是常州市新北区居民。2017年11月，他们在报纸内看到一张传单，称“爱心助老健康工程工作委员会”将在某大厦举办老年公益活动，报名后可以“免费旅游”。两位老人闲来无事，第二天就赶到此处报名。

“他们要每人先交2800元各办一张终身会员卡。”吴阿姨说，只要办卡，就送一台养生破壁机、一把智能拐杖、一台饮水器，还有一箱保健品；每年免费旅游一次。“主办方自称爱心助老健康工程工作委员会，有红头文件，我们觉得很正规，送的4样东西加一次免费旅游不止2800元，挺划算。”包大爷说，他和老伴跟很多人一样，当场填了表格并交钱办了会员卡。

接下来的几个月，主办方工作人员时不时嘘寒问暖，节假日还上门看望送点礼品，让包大爷老两口很开心。殊不知，这正是对方的“亲情牌”。转眼到了今年3月，老两口接到通知：到常州大酒店集中上车，参加三天两晚的天目湖“免费旅游”。

3月中旬的一天，包括包大爷老两口在内的20多名老人从常州乘大巴到了天目湖鼎阊大酒店。同时到达的还有其他地方赶来的老人，共100多名。事实上，酒店早被“爱心助老健康工程工作委员会”包下，对老人们说是该公司的“将军养生基地”，专门负责“免费游”。

· 第二步：3天3会被“攻单”买下近5万元保健品

三天两晚的“免费游”，包大爷老两口起初没觉出什么异样。

第一天下午，主办方分发了红军帽、挎包等装备，参观新四军纪念馆、天目湖等景点，主办方小伙子、小姑娘全程陪同，神不知鬼不觉地套取了老人们的经济实力、健康状况、子女工作等信息，不断增进感情。晚上，主办方开欢迎会，播放视频短片宣传自身形象，组织唱歌等活动，还请“专家”给老人们“贴心”讲养生，进一步获取老人们的信任。

第二天白天，主办方安排旅游、泡温泉等活动。晚饭后，请“专家”进行健康养生讲座，推荐介绍产品功效。“专家边讲边放宣传片，我们在上面看到很多名人，以前在电视上出现过的，觉得这家机构很厉害，专家也有水平，也容易接受他们的讲座内容。”吴阿姨说。

“讲座结束后，就给我们做了体检，前后用了2个多小时。”包大爷说。事实上，负责体检的医生、护士都是主办方工作人员穿上白大褂冒充的，检测仪器也是网上买的假货，检测报告数据可以随意更改，都由主办方根据套取的老人们的身体、疾病情况自行制作。

第三天是高潮。“上午游玩后，下午就给我们开会，讲体检报告，推销保健品。”吴阿姨说，哪个“医生”给你体检的，体检报告就在哪个“医生”手里，我们也没看到。“医生跟我说，报告上看你的问题很严重，心脏不好，心脑血管严重硬化，有脑梗死的危险，除非吃他们的产品。”吴阿姨身体的确不怎么好，听了“医生”说的心里很紧张，希望买点“产品”试试。

“他给我算了一下，说你要吃几个疗程的，共计8万元。我说我是个农民，没那么多钱，能不能打个折。他说那6万吧。我说6万也拿不出来。他说不能低于5万。我说实在没钱。最后他说算了，3万5吧，倒贴钱了。”吴阿姨听到这个结果刹那间犯了嘀咕：“8万的产品最后3万5给我，便宜这么多，不会假的吧？”但很快就被“占了便宜”的窃喜代替了。

包大爷的体检结果也出来了。“那个医生说我身体不错，不用花么多钱，讨价还价后给我开了1.5万元的。”包大爷说。

· 第三步：送货上门顺便带走货款

据了解，所谓的主办方“爱心助老健康工程工作委员会”其实是南京东鼎及其经销商编造出来的，老年人现场购买的保健品每瓶成本不过10多元，可卖给老年人时每瓶近400元。

当天下午，很多老年人各自买下了金额不等的保健品，最多的有五六万元。可很多人跟包大爷夫妇一样，随身没带那么多现金，也没带银行卡，这难不倒主办方，他们“一条龙”贴身服务。“开单后，他们派人派车先把我们和买的保健品送到家，再跟我们去银行取钱。当时我们的身份证被他们扣了，当天在银行取不出钱，第二天他们还了身份证，跟我们把钱取出来带走了。”包大爷说，三天两晚的 “免费旅游”，除了睡觉，其他时间都有他们的人盯着，没什么机会跟其他人交流。现在看来，“免费旅游”就是个幌子，唯一目的是卖保健品。

B、诈骗者说

常州市公安局刑警支队副支队长吕勤俭说，他们调查发现，“爱心助老健康工程工作委员会”未在民政部门登记注册，“将军养生基地”被该犯罪团伙称作“平台”，都是南京东鼎及其经销商精心包装出来的，包括包装的健康专家、医生以及业务员，都在诈骗中起到了非常重要的作用。

· 婚庆主持人被包装成保健专家

在常州市看守所，记者见到了“健康专家”卞某河。这个45岁的中年男子是辽宁阜新人，初中毕业后曾到浙江打工，后来回老家干了6年婚庆主持人，并于2015年在网上函授中级营养师。2018年3月，从网上看到南京东鼎公司招讲师就赶来应聘，凭着能说会道的本领顺利通过面试，培训7天。

“公司提供PPT，重点讲保健品的功效、配方，就是一套‘话术’，一个是‘下危机’，在讲座时夸大老年人病情，夸大保健品的特效，不吃这个产品会有什么严重后果；一个是给老年人‘下药对症’，老年人得的各种病都能用这个产品治愈。”卞某河说。

掌握这套“话术”后，公司把卞某河包装成保健专家。他说，每次讲座开始后，主持人先作介绍，报我一堆头衔，包括“卞某河教授毕业于中国药科大学，医学博士，现为胡维勤专家团队成员，中国老年保健协会会员，就职于福满中国国泰同康将军顾问团……”就这样，身穿白大褂的卞某河开始以新身份频频出现在讲座中。

在南京东鼎公司旗下的各个基地中，共有8个这样的健康专家，轮流负责讲座。

“我主要讲两个产品寿柏星、金诺通，都是国泰同康的。开始我不知道是骗人的，看到很多名人为这个产品代言，后来让我说这个产品包治把病，我就觉得有点过了。”卞某河说，为了每月八九千元的收入，他还是一次次站上讲台，“宣讲的效果一般，有人信有人不信，最后也就1/3的老人愿意花钱。”

说到最后，卞某河摸了摸有点谢顶的头发，懊悔地说：“真不该给他们当这个帮凶。”

女业务员讲述看病“黄金一分钟”

27岁的谢某灵是淮安人，2017年4月应聘进入南京东鼎公司，主要负责产品销售，但也会客串其他角色。

当老人们办卡成为会员后，谢某灵就与他们经常联系，嘘寒问暖，送点小礼品，逐步获取好感；当公司组织“免费旅游”时，谢某灵会出现在陪伴队伍中，通过聊天套取老人们的个人信息，并找机会讲故事推销保健品；当“医生专家”要针对老人们“攻单”时，她的角色更诡异。

体检以后，业务员扮演的护士就会带老人去看专家。其实，专家早就通过公司平台知道了同伙收集的老人健康信息。到了门口，护士会先进去跟专家沟通一下。“提前进去，是提醒专家注意这个老人的特点，比如他有什么疾病，有什么爱好，对保健品是什么态度，消费能力怎么样，最在乎什么等等，以便专家更准确地抓住这个老人，让他尽可能多买产品。”谢某灵说。

别看“护士”提前进去的时间不长，1分钟左右，但非常重要，被称作“黄金一分钟”。有些老人之所以觉得“医生专家”看病挺准的，甘愿花钱，原因就在这儿。

此外，如果“医生们”讲解体检报告、推销产品过程中，有的老人不愿意接受，甚至提出质疑，这时“医护人员”会立即出现，带这些老人立刻。“这是一种隔离措施，以确保推销活动顺利进行。”

C、幕后公司和操盘手大起底

· 虚构事实、隐瞒真相，涉嫌诈骗 10余元无效保健品卖到400元

平时，很多老人花冤枉钱买了保健品，即便知道上当也“自认倒霉”，投诉或报警很难有个好结果。这是因为，对于保健品推销者来说，他们的行为是否涉嫌诈骗，取证很难。不过，该案幕后操盘手南京东鼎公司，却被常州警方死死地锁定了证据。

常州市公安局刑警支队二大队副大队长袁航说，经过暗访发现，南京东鼎公司总部位于南京市雨花台区锦绣街，下设人事、财务、采购、仓管、招商、服商、企划、招聘等8个部门，有员工500余名，以溧阳、金坛、宜兴等地酒店或度假村等为平台，主要销售“国泰同康”“寿之宝5A口服免疫球蛋白”“覆膜365”等三个品牌的保健品。

“该公司旗下这些平台打着虚假公益组织的旗号，通过发放传单、免费送礼的方式，引诱老年人办理爱心助老福利卡，非法获取公民个人信息，筛选出符合“四有一无”要求（有消费能力，有保健品服用史，有慢性疾病，有自主权，无子女反对和经济负担）的老年人，再以“爱心助老健康工程工作委员会”名义和“免费旅游”为幌子，带符合要求的老年人前往各地旅游，在酒店配合督导、“讲师专家”、平台业务员实施诈骗。

专案组将该公司相关人员照片提供给受害人辨认，受害人指出这些人员均为基地现场宣传养生的“健康讲师”和提供体检咨询、推销产品的“医疗专家”。经查，所谓“讲师”“专家”均由南京东鼎公司统一招募培训，均无行医资质，且作案时使用虚假身份称谓。

此外，通过工商、食药监等部门对南京东鼎公司保健品来源进行查询，发现所卖三类产品每瓶成本仅10—16元，均无任何保健功能。而现场该团伙将该产品虚构为中央高干特供、特效药品，每瓶售价高达400元左右，属于明显的欺诈行为。

专案组经过全面调查取证和梳理，确认南京东鼎及其经销商、业务员存在虚构事实、隐瞒真相的违法犯罪行为。

常州市公安局天宁分局刑警大队副大队长杨小清介绍说，该公司进行了四个方面的包装：一是包装产品，为宣传其保健品断章取义制作虚假宣传片，虚称其产品配方是由国医大师胡维勤提供，宣称具有防癌抗癌，治疗高血压、高血糖等心脑血管疾病，预防基因突变等功效。二是包装平台，租用景点附近廉价宾馆包装成将军养生基地，让老年人穿上军装、军帽参加各项活动，并宣称有“爱心助老慈善基金会”“于若木慈善基金会”等多家协会赞助。三是包装专家，让公司员工冒充健康专家、医生，并杜撰多项专家头衔，虚构老年人病情，骗取受害人信任。四是包装检测，使用淘宝网上采购的廉价检测仪（实际无任何效果）对老年人体检，并制作虚假的体检报告。

“很明显，无论该公司，还是相关经销商、业务员，他们虚构事实、隐瞒真相，唯一目的就是骗取老年人的钱财，已经涉嫌诈骗犯罪。”杨小清说。

据调查，像包大爷夫妇遭遇的“旅游会销”，这个特大诈骗团伙平均每两到三天就要安排一场，每月有10场左右，每场都有100多名老年人参加。到江苏警方6月份收网时，该团伙的“旅游会销”日程已经安排到7月底。

· 幕后老板在南京有26套房 保险柜中搜出1300万现金

工商查询发现，这起特大保健品“旅游会销”诈骗案的幕后操盘者，是南京东鼎生物科技有限公司法人是陈某，实际控制人为其儿子小陈和儿媳葛某。

“我们审计发现，这家公司每日营业额达70万元左右，账目可用资金长年维持在两三千万。正是成千上万被骗的老年人为他们提供了源源不断的资金。”常州市公安局刑警支队支队长盛世麟说。

案件侦破后，操盘者小陈拒不交代犯罪事实，但南京东鼎公司总部多名高管如实交代了犯罪事实，这些供述能够印证到小陈在该诈骗团伙中起领导作用。此外，专案组在东鼎公司总部查获大量书证、物证、电子证据。

2018年6月，江苏省公安厅调集1300余名警力集中收网。在对该诈骗团伙南京总部实施抓捕过程中，民警们在小陈办公室门后保险箱内搜出390万现金，又在其内室搜出10万元。这只是个开始。

其实，袁航到南京暗访时早就掌握一个情况，陈某和小陈在南京某老小区6楼租了套两居室，从没住过，很蹊跷。收网当天，袁航带人押着小陈找到这处房子。小陈拒不配合，一声不吭，一脸不满。

锁上沾满了灰尘，民警找来锁匠，很快将房门打开。室内没什么发现，倒是阳台上装了防盗门很特别。民警们近前一看，只见白色冰箱旁有一只被布盖起来的超大保险箱。

就在这名能干的锁匠打开保险箱大门的一瞬间，袁航和同事们不由得发出“嚯”的一声惊呼，只见10万元一捆的现金整齐地码在里面，细细数下来竟有1300万元之巨！小陈见状，眼神黯淡下来，内心残存的最后一丝侥幸被浇灭了。

“他们把保险箱藏在这儿后，在阳台四周安装了感应报警器，通过无线WIFI连接到个人手机，随时监控这里动静，确保安全。藏这么一大笔钱，连小陈妻子葛某都不晓得。”袁航说。清点完毕后，五六名特警将其抬下楼，腰都直不起来了。

江苏省公安厅刑警总队有关负责人说，从调查来看，近年来这家公司靠做保健品诈骗快速发展，幕后老板借此积累了巨额财富，光在南京就有26套房产，包括将军大道上一栋别墅。收网后，专案组搜查扣押了近3000万现金。

· 公安部将继续严打保健品诈骗，维护老年人权益

公安部刑侦局副局长陈士渠表示，这是目前公安机关破获的利用保健品诈骗老年人的最大一起犯罪案件。近年来，保健品诈骗尤其是针对老年人的保健品诈骗发案呈上升趋势，很多犯罪团伙利用老年人追求身体健康的心理，精心编造“话术”，夸大保健品疗效，声称保健品能“包治百病”，专治“疑难杂症”，一步步打消老年人顾虑，其唯一目的就是骗取老年人的钱财。这类违法犯罪行为欺骗性强，危害大，一方面侵害老年人财产权益，一方面严重威胁老年人身体健康，是公安机关重点打击对象。

“这次教训深刻，以后我们再也不相信保健品推销了。”包大爷和老伴多次说道。

警方在此提醒老年人，购买保健品时要谨慎，正确看待保健品及其效果，它不是药品，更不能代替药品。增强防骗意识，谨防上当。

通讯员 苏宫新 常公宣 交汇点记者 于英杰

编辑: 王建旸