江苏制造业贷款总量企稳回升！破金融“脱实就虚”，开渠开源入实体经济

交汇点讯    这是一场将金融资源引入实体经济、尤其是制造业的攻坚战。

1月12日，人行南京分行召开新闻发布会，通报“金融支持制造业提质增效计划（2016-2020）”实施两年来的效果，截至2017末，江苏全省制造业贷款余额1.6万亿元，同比增长3.9%，比年初新增594亿元，同比多增1167亿元。人行南京分行党委书记、行长郭新明说，金融支持制造业转型升级取得阶段性进展，制造业融资实现恢复性增长，直接融资加快发展，制造业融资占比与产业结构调整更趋吻合。

政策＋考核，引导银行支持制造业

回归本源，服务实体经济是金融的本职。郭新明说，金融支持制造业的高质量发展，必须找好着力点和主攻点，既要深入研究《中国制造2025江苏行动纲要》确定的重点领域，又要紧跟传统产业转型升级、产业集群发展等制造业特点，以及结合自身风险偏好，确定支持的重点领域。

仅有方向还不够，还需配以考核这根指挥棒。郭新明说，按照增量、扩面、创新三个标准，把金融支持制造业纳入宏观审慎评估体系，同时对地方法人金融机构支持制造业情况进行考评。此外，还与省金融办建立制造业贷款月度通报制度。可以说，每个月的通报结果，事关银行的脸面。

窗口指导，也是人民银行惯用的工具。据介绍，人行南京分行按季度监测重点领域金融支持情况，定期召开专题会议。“要时不时敲敲警钟，提高重视程度。”郭新明说。

政策、考核一级一级向下传导。江苏银行副行长赵辉告诉记者，该行为支持先进制造业专门设置了贷款考核指标，引导全行上下加大制造业支持力度。

据人行南京分行初步统计，截至2017年末，全省主要金融机构对15个重点先进制造领域贷款余额3295亿元，同比增长18.1%，增速超过全部制造业贷款14.2个百分点。节能环保项目及服务贷款5670亿元，同比增长17.6%。钢铁、煤炭、水泥、平板玻璃、船舶等产能过剩行业贷款同比净下降8.7%。

整合金融资源，多渠道引“活水”

2015年7月，主营集成电路封装测试的长电科技借助江苏中行1.2亿美元银团贷款，上演了一出“蛇吞象”，成功并购了星科金鹏，从全球行业排名第六上升为世界前三。不过，阵痛整合期则让长电科技真正感受到金融资源整合的力量。原来，星科金鹏本身的大额亏损以及高额负债，导致并购后报表数据难看，加剧了融资的难度。此时，芯鑫融资租赁公司通过售后回租赁、融资租赁业务，提供32亿元资金，长电科技得以拓宽融资渠道，盘活资产、优化资本结构。随后，该公司通过非公开发行募集资金等一系列资本市场运作，降低了负债率。目前，该公司正发挥产业基金的引导作用，构建国内最大、世界一流的集成电路制造产业链，提升国际竞争力。

这是江苏制造业向高质量发展的缩影，从中可见其对金融服务的需求也更加多元化、综合化。郭新明说，近年来，国内金融市场发展快速，提供了更多的融资渠道，那么扩大金融投入就不能再单纯依赖信贷资金，需要依托于金融市场善用全国的金融资源，多渠道引“活水”。

以银行间市场债务融资工具为例，近两年全省制造业企业发行各类银行间市场债务融资工具1503亿元。与此同时，出现了供应链票据、DFI储架发行模式、双创专项债务融资工具等创新产品和服务模式。2016年以来，江苏制造业企业发行公司债、企业债275亿元，制造业上市公司通过首发、增发等方式融资1989亿元。

江苏银行业金融机构也纷纷试水金融资源整合。招行南京分行、浦发南京分行等纷纷与政府机构成立股权投资基金，规模上百亿元，为制造业提供融资服务。“制造业的高质量发展，其实倒逼着银行进行供给侧结构性改革，提供融资的同时还要融智。”赵辉说，江苏银行已发起设立产业基金、并购基金等各类基金40余支、规模450多亿元。

此外，搭建银企沟通平台也是为制造业融资开渠道。2017年全省人民银行系统共组织开展银企对接500余场次，涉及制造业企业9000余家，达成初步合作意向6820个，涉及授信金额3114亿元。

科技金融，凸显支持制造业优势

日前，苏州胜利精密制造科技股份有限公司并购苏州富强科技有限公司、苏州捷力新能源材料有限公司达成协议，实现了由传统制造业向“高端消费＋高端制造”的升级转型。这场并购的背后，是浦发银行苏州分行发挥“科技金融生态”综合金融服务模式，大力撮合而成。

随着互联网、大数据运用等技术手段的发展，“科技＋金融”正成为银行业金融机构支持制造业的新方式。据了解，目前全省有9个设区市建立线上融资对接平台，目前注册企业2.7万家，累计成功对接融资需求3万笔，金额4816亿元。尤其是泰州在全国首创“融资服务+信息查询+信用评价+风险预警”的征信融资服务模式，打造“一站式、一体化、一键通”的线上服务平台，有效提高了资金供需双方对接效率。

针对制造业产业集群中中小企业应收账款规模较大、资金利用率偏低的问题，人行南京分行分行推出在线供应链融资业务发展。截至2017年末，江苏全省共通过应收账款融资服务平台促成融资1.9万笔，总额1.03万亿元，笔数和金额连续三年位居全国第一。

江苏银行“e融”网贷系列产品、江苏中行大数据实验室、江苏农行为产业集群研发专属综合金融服务平台——叠石桥e服务APP等等，一系列带有科技金融因子的金融产品面世。在浦发银行苏州分行行长詹定国看来，以专业化的科技金融服务支持科技型企业快速成长，并通过带动和促进江苏传统制造企业不断转型升级，增强制造企业的科技竞争力，是制造业提质增效的重要实现途径，从而也构建了金融业和制造业共生共赢的生态环境。

交汇点记者 赵伟莉   实习生 王建朋

责任编辑  许海燕

编辑: 曾力莹